التحول الرقمي في التمويل

مقدمة البرنامج التدريبي:

أصبح التمويل الرقمي محورًا رئيسيًا في تطوير القطاع المالي العالمي، حيث يدمج بين التكنولوجيا المبتكرة والخدمات المالية لتحسين الكفاءة وتوسيع الوصول وتعزيز الشمول المالي. اذ يعكس مفهوم التمويل الرقمي القدرة على استخدام الأدوات والتقنيات الرقمية لدعم التحول المالي في المؤسسات. يهدف هذا البرنامج إلى تقديم رؤية شاملة للتقنيات المالية الحديثة وأفضل الممارسات في التمويل الرقمي واستراتيجيات إدارة المخاطر المرتبطة بها.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

• تحديد المفاهيم الأساسية للتمويل الرقمي وفهم تطوره.
• استخدام الأدوات الرقمية لتحسين العمليات المالية وتعزيز الشمول المالي.
• تبني استراتيجيات التحول الرقمي في المؤسسات المالية.
• تقييم المخاطر والتحديات المرتبطة بالتكنولوجيا المالية ووضع خطط للتعامل معها.
• تطوير خطط عمل لتبني التقنيات المالية الرقمية في المؤسسات.

الفئات المستهدفة:

• المديرون الماليون ومتخصصو التكنولوجيا المالية.
• الموظفون العاملون في البنوك والمؤسسات المالية.
• المستشارون الماليون ومحللو الأعمال.
• رواد الأعمال والمبتكرون في القطاع المالي.
• مسؤولو التحول الرقمي في المؤسسات المالية.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

مقدمة في التمويل الرقمي:

• تعريف التمويل الرقمي وأهميته.
• تطور التكنولوجيا المالية وتأثيرها على الأسواق.
• الأدوات الرئيسية المستخدمة في التمويل الرقمي.
• العلاقة بين التمويل الرقمي والشمول المالي.

الوحدة الثانية:

تقنيات التمويل الرقمي الحديثة:

• العملات الرقمية وأثرها على الأسواق المالية.
• منصات التمويل الجماعي ودورها في دعم المشاريع.
• دور الذكاء الاصطناعي في تحليل البيانات المالية.
• تقنيات البلوك تشين في تعزيز الأمان المالي.
• الأنظمة السحابية ودورها في التحول الرقمي.

الوحدة الثالثة:

إدارة المخاطر في التمويل الرقمي:

• أنواع المخاطر المرتبطة بالتكنولوجيا المالية.
• تحليل التحديات القانونية والأمنية للتمويل الرقمي.
• استراتيجيات إدارة مخاطر الأمن السيبراني.
• تقييم المخاطر التشغيلية ووضع خطط للتعامل معها.
• أهمية الامتثال للمعايير الدولية في التمويل الرقمي.

الوحدة الرابعة:

تحليل البيانات في التمويل الرقمي:

• أدوات تحليل البيانات المالية الرقمية.
• دور البيانات الضخمة في تحسين اتخاذ القرارات.
• طرق استخدام التحليلات التنبؤية لتحسين العمليات المالية.
• تطوير استراتيجيات مبنية على تحليل البيانات.
• تعزيز الشفافية من خلال تحليل البيانات في المؤسسات.

الوحدة الخامسة:

التخطيط لتبني التمويل الرقمي:

• بناء خارطة طريق للتحول الرقمي المالي.
• تطوير خطط استراتيجية لتبني التكنولوجيا المالية.
• تعزيز الابتكار داخل المؤسسات لتسريع التحول الرقمي.
• قياس الأداء المؤسسي بعد تطبيق التمويل الرقمي.
• صياغة خطط لتطوير مهارات الموظفين في المجال الرقمي.